當(dāng)今的銀行客戶關(guān)心他們的資金以及移動設(shè)備上的內(nèi)容。從智能手機(jī)上的貸款資格預(yù)審到在筆記本電腦上探索信用卡選項(xiàng),客戶已經(jīng)完全接受了數(shù)字時(shí)代給銀行業(yè)務(wù)帶來的便利。
但由于可供選擇的選項(xiàng)數(shù)量眾多,客戶向多家銀行尋求服務(wù)的情況并不少見。房主可以通過一家金融機(jī)構(gòu)獲得抵押貸款,通過另一家金融機(jī)構(gòu)獲得個人貸款,并通過不同的銀行和零售網(wǎng)點(diǎn)獲得多張信用卡。
由于客戶的需求和日益激烈的競爭,銀行需要采用以客戶為中心的現(xiàn)代服務(wù)方式,這使得銀行CRM軟件在銀行業(yè)中的重要性比以往任何時(shí)候都更加重要。
什么是銀行CRM軟件?
客戶關(guān)系管理(CRM) 在任何以客戶為中心的行業(yè)中都至關(guān)重要。對于銀行來說,它是實(shí)現(xiàn)銷售和營銷目標(biāo)并超越客戶期望的特別有用的工具。
銀行CRM軟件是量身定制的解決方案,推來客可以為您定制CRM,可以幫助銀行實(shí)施以客戶為中心的策略。在一個系統(tǒng)下,銀行出納員和員工可以:
存儲客戶數(shù)據(jù),例如聯(lián)系信息、使用的產(chǎn)品和互動。
安排預(yù)約、發(fā)送個性化電子郵件并回復(fù)社交媒體帖子。
使用注釋或新信息實(shí)時(shí)更新客戶資料。
可視化、培育和管理銷售渠道中的潛在客戶。
創(chuàng)建分析客戶行為、營銷活動績效等的報(bào)告。
最值得注意的是,CRM 的投資回報(bào)率是不言而喻的。 Nucleus Research 發(fā)現(xiàn),每花費(fèi)1 美元,CRM 就能帶來8.71 美元的回報(bào)。
使用銀行CRM軟件的商業(yè)優(yōu)勢
CRM 軟件在每個行業(yè)都很重要,尤其是對于銀行業(yè),它們可以幫助組織提供更加個性化的客戶體驗(yàn)。
根據(jù)對金融服務(wù)客戶的一項(xiàng)全球研究,埃森哲發(fā)現(xiàn)67% 的客戶愿意向銀行提供更多信息,這對他們來說意味著新的利益,71% 的客戶表示他們將專門使用計(jì)算機(jī)生成的支持來支持其銀行流程。
由于客戶已經(jīng)準(zhǔn)備好并愿意與銀行分享他們的信息,因此沒有理由不實(shí)施可以實(shí)現(xiàn)以下優(yōu)勢的銀行CRM 軟件:
利用每個客戶的360度視圖
銀行CRM 軟件是一款集成軟件,可以與其他銀行軟件程序集成,以提供每個客戶帳戶的單一視圖??蛻舨扇〉拿恳粋€預(yù)定操作,從在ATM 存錢到請求有關(guān)某種類型貸款的信息,都可以記錄在銀行的CRM 軟件中。這使您可以快速輕松地更深入地了解他們的習(xí)慣和個人偏好,這可以幫助您使某些產(chǎn)品與他們的財(cái)務(wù)目標(biāo)保持一致。
提高客戶保留率
由于客戶選擇網(wǎng)上銀行解決方案而不是面對面的體驗(yàn),因此對于許多組織來說,開發(fā)一種培養(yǎng)長期關(guān)系的方法可能很困難。借助銀行CRM 軟件,您可以輕松獲得大量數(shù)據(jù),包括可用于主動提供個性化服務(wù)的數(shù)據(jù)。由于您的銀行CRM 軟件使您能夠記錄客戶備注和個人信息,因此您可以增強(qiáng)每一次體驗(yàn)。例如,如果銀行出納員在客戶資料中添加一條注釋,表明他們正在詢問某種類型的貸款,貸款部門可以通過電子郵件向他們發(fā)送有用的資源,解釋他們的選擇。向客戶表明您正在傾聽他們的意見并努力改善他們在銀行的體驗(yàn),這是提高忠誠度的戰(zhàn)略方法。
實(shí)現(xiàn)更快的流程
通過單一、統(tǒng)一的系統(tǒng),任何銀行員工都可以訪問客戶文件,快速了解賬戶狀態(tài)。例如,如果客戶聯(lián)系呼叫中心,與其通話的員工可以實(shí)時(shí)更新他們在銀行CRM 軟件中的個人資料。當(dāng)客戶訪問當(dāng)?shù)劂y行分行時(shí),銀行出納員將能夠通過與呼叫中心的互動看到單據(jù)。這消除了任何重復(fù)的對話,讓銀行出納員能夠全面了解客戶。
使用洞察力改進(jìn)銷售和營銷工作
來自銀行CRM 軟件的數(shù)據(jù)可以編譯成報(bào)告,以便您可以更深入地了解客戶。從那里,您可以確定趨勢、成功的營銷活動和需要改進(jìn)的領(lǐng)域,以幫助您預(yù)測客戶需求并定制未來的營銷工作。您還可以使用客戶檔案中的數(shù)據(jù)來確定交叉銷售和追加銷售的領(lǐng)域。例如,如果客戶在銀行存款,出納員可以全面查看他們的個人資料,并通知客戶他們可能感興趣或有資格獲得的新產(chǎn)品,例如白金信用卡。
使您的員工更有效率
通過一款CRM 軟件即可獲取所有客戶信息,員工無需搜索電子郵件或檢查多個平臺來獲取快速問題的答案。重復(fù)性的管理任務(wù)被消除,因此員工可以花更少的時(shí)間瀏覽數(shù)據(jù),而有更多的時(shí)間來培養(yǎng)客戶關(guān)系。據(jù)Nucleus Research 稱,當(dāng)銀行CRM 軟件中使用社交網(wǎng)絡(luò)和移動功能時(shí),銷售代表的工作效率提高了26.4%。用戶還可以從筆記本電腦、臺式機(jī)或智能手機(jī)等任何設(shè)備訪問銀行CRM,這意味著查看數(shù)據(jù)的地點(diǎn)和時(shí)間沒有限制。
銀行CRM軟件有哪些功能?
各行業(yè)的公司出于不同的目的都采用了客戶關(guān)系管理。其中包括庫存、銷售、營銷和客戶支持。那么銀行CRM軟件對于銀行來說有什么用呢?首先,銀行必須監(jiān)控客戶信息。其次,他們的經(jīng)理必須制定策略來獲取和留住客戶??偠灾?,銀行CRM軟件可以幫助這些金融公司更多地了解他們的客戶并預(yù)測這些人的需求。展望未來,以下是銀行CRM 軟件的一些主要功能。
市場細(xì)分
這一營銷概念意味著將潛在買家分為不同的細(xì)分(組)。這些消費(fèi)者有共同的需求,并以相同的方式響應(yīng)營銷活動。細(xì)分有助于企業(yè)瞄準(zhǔn)多種類型的消費(fèi)者。他們對某些商品和服務(wù)的全部價(jià)值的看法彼此不同。
銀行的市場細(xì)分基于人口統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)。其中包括年齡、性別、地理位置、收入和教育程度。盡管如此,這是一種有限的方法,因?yàn)樗狈?shù)據(jù)集中的詳細(xì)程度。銀行所依賴的基本假設(shè)將人口統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)視為一個標(biāo)準(zhǔn)化群體,但事實(shí)并非如此?;炯?xì)分仍然是一種有效的策略。但是,現(xiàn)在是這些金融公司更上一層樓并在銀行業(yè)使用銀行CRM 軟件的時(shí)候了。
重新考慮利潤產(chǎn)生過程
難以維持盈利能力的銀行必須超越短期思維。這些實(shí)體必須了解現(xiàn)有流程如何影響生產(chǎn)力。銀行CRM 軟件可以將本能決策轉(zhuǎn)化為有數(shù)據(jù)支持的結(jié)論。例如,可以在CRM 軟件中生成報(bào)告,披露盈利性和非營利性服務(wù)。
該軟件不僅僅指示當(dāng)前流程中的差距。它還將幫助該銀行在其所有分行系統(tǒng)化新的、更有效的做法。通過自動化工作流程,銀行可以在客戶達(dá)到某個高峰時(shí)通知其銷售人員。這些客戶可能愿意接受額外的服務(wù)。隨著時(shí)間的推移,銷售人員可以期待能夠確保更高盈利能力和持久性的服務(wù)。
更好的機(jī)會
客戶服務(wù)代表可以在銀行使用銀行CRM軟件,讓客戶感到受到尊重。同樣,銀行CRM 為這些客戶打開了更多機(jī)會的大門。銀行可以使用該應(yīng)用程序提供的分析將客戶服務(wù)提升到更加個性化和經(jīng)濟(jì)回報(bào)水平。事實(shí)上,銀行CRM 軟件可以啟動數(shù)字化轉(zhuǎn)型,同時(shí)根據(jù)客戶需求擴(kuò)展運(yùn)營。誠然,銀行CRM 的用戶面臨著幾個問題。好消息是,Whitecode 等CRM 供應(yīng)商已經(jīng)意識到這些問題,并已實(shí)施安全程序來處理這些問題。
數(shù)據(jù)安全
銀行業(yè)對數(shù)據(jù)安全問題高度敏感。銀行對監(jiān)管文件和記錄的訪問保持嚴(yán)格立場。他們還保護(hù)客戶的個人信息免受黑客、網(wǎng)絡(luò)攻擊和惡意軟件的侵害。推來客低代碼開發(fā)可以為客戶提供強(qiáng)有力的安全措施。其中包括嚴(yán)格的訪問權(quán)限、數(shù)據(jù)備份和加密交易,保證嚴(yán)格的信息安全。
銀行CRM 軟件管理員將確保只有授權(quán)方才能訪問機(jī)密材料??梢詫?quán)限授予選定的員工或團(tuán)隊(duì)。服務(wù)提供商還將通過編碼通信、會話超時(shí)和數(shù)據(jù)中心備份來保護(hù)云數(shù)據(jù)。因此,您可以通過White Code來探討銀行業(yè)CRM軟件的特點(diǎn)。
銀行CRM軟件是您正確的選擇
銀行業(yè)CRM 解決方案不再局限于零售或商業(yè)垂直領(lǐng)域,相反,CRM 軟件現(xiàn)在對于任何提供商品或服務(wù)的實(shí)體來說都是必不可少的。推來客擁有各行業(yè)的相關(guān)開發(fā)經(jīng)驗(yàn)和CRM案例。如需了解更多,可聯(lián)系推來客客服咨詢。歸根結(jié)底,商業(yè)銀行與客戶共同面臨著一個重要的挑戰(zhàn):銀行業(yè)現(xiàn)在是一個以客戶為導(dǎo)向的世界。最了解并滿足客戶個性化需求的銀行將會取得成功,而那些仍然使用便利貼來記錄賬戶的銀行將會失去市場份額并逐漸消失。采用銀行CRM 軟件對于在銷售渠道的每個環(huán)節(jié)為客戶提供服務(wù)至關(guān)重要,因此不要落后。
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